票据承兑方的贸易背景、承兑的保证金来源以及贴现资金的流向等都是合规方面的风险。李明昌认为，从银行来讲，主要关注中小金融机构签发的票据，同时还要关注一些个别财务公司签发的票据。目前电子票发行占比已经达到95%，票据的承兑、签发已经超过了95%，在银行贴现的票据资产中，占比已经达到99%以上。这也防范了票据的造假风险。“上海票交所2016年成立之后，我们的转贴现交易都从线下转到线上，从场外转到场内，从分散交易转为集中交易，大大降低了纸票时代各种风险。”李明昌称。
而随着票据市场的电子化发展，票据签发端、承兑端的风险则成为了票据市场新问题。从票据业务流程来看，新的风险主要集中在票据的承兑端。从银行承兑票据来看，中小银行超量、超额签发银行承兑汇票，据千讯咨询发布的《中国贸易市场前景调查分析报告》显示，或者在整个贸易负债里面保证金占比比较大，对它未来经营活动中的流动性会带来一定的隐患；从商业承兑汇票来看，企业签发的商业承兑汇票也存在一些风险。比如，克隆企业账户签发商业承兑汇票、假冒在市场上商票有一定影响力的企业账户在另外一家银行的网银上签发商业承兑汇票等。
一些不法分子假冒央企、国企股东来注册公司，在假冒的公司里面签发商业承兑汇票，在市场转让、交易等乱象也存在。招商银行主要通过在事前、事中、事后对票据风险进行防控。具体而言，一是在制度的建设上，通过跟踪市场变化、监管政策的变化，及时修改内部制度，在前端、事前在制度上做好基础。
事中通过金融科技进行防范。例如，招商银行把相关的风险做成模型，脱离人为审批控制；事后防控。一天、一周、一个月对发生的票据和存量票据进行回测，对企业、业务、经办的支行客户经理画像，分析风险隐患，防患于未然。要利用票交所的大数据和电票系统、票据交易系统，从系统端来控制风险。