近期，为防企业老板或主要负责人涉腐引发贷款风险，其所在银行已开始对大客户进行信贷(中国个人信贷行业发展研究报告)风险排查。对于一些高风险客户，一经发现，在额度使用、贷款提取方面都会受到限制，而且会被列入黑名单，不再增加授信或续贷。
从今年7月开始，对大客户信贷潜在风险进行全面排查，已经成为上述中西部银行最为重要的风险管理内容。这项已经进行两个多月的行动，时至今日仍然没有结束。以往不同，该行此次排查指向极为明确，排查对象基本针对该行贷款大客户，重点也放在企业或其负责人在发展过程中，可能存在非法经营或与腐败相关风险方面，而一般性经营风险只是排查次要内容。
事情的起因是今年7月，在几乎毫无征兆的情况下，当地一家大型民营企业主要负责人突然被带走调查，数名政府官员卷入其中。企业仍在正常经营，主要负责人突然被调查，往往会令银行措手不及。而相对已经暴露的风险，对大型企业及其负责人涉腐而引发风险的不确定性，成为银行更大的心病，也是对大客户信贷风险进行排查最主要的原因。