对资本金来源穿透，主要是防范大集团通过虚假注资控制银行、信托、保险，然后把它们当提款机，这3个持牌机构资金价格便宜、资金来源广。过去少数金融保险公司曾有资本不实，挪用保险资金自我注资、循环使用、虚增资本，违规代持，超比例持股等不规范行为，银保监会出重拳进行了处罚，清退了违规股权，并出台了一系列细则和办法。
据千讯咨询发布的的《中国金融市场前景调查分析报告》显示，更多是与交通银保监会相关规定统一，相当于给金融企业财务违法违规行为戴上双重“紧箍咒”。从股东准入、股权结构、资本真实性、穿透监管、退出等多方面进行规范，明确投资保险公司需使用“来源合法的自有资金”，“投资人应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资”。监管部门可根据穿透式监管和实质重于形式的原则，对自有资金来源向上追溯认定。
比如，之前广受诟病的某些非金融企业在投资和经营金融机构过程中，以非自有资金虚假、循环注资，甚至个别产业资本将金融机构作为“提款机”等乱象，在新增加的资本金管理部分都有所体现和反映。对于资金空转以及脱实向虚现象，则在投资管理部分予以规范。