千讯咨询发布的中国金融咨询市场前景调查分析报告显示，金融咨询业务在我国发展较快，到目前已不同程度地开拓了企业信用度评估、技改项目评估、清理货款拖欠、资信咨询和验证企业注册资金等多项业务。但是，由于金融咨询业还处于起步阶段，尚存在一些实际问题需要研究解决。主要是：
（1）旧的思想观念束缚着金融咨询业的发展。作为一项改革，开展金融咨询业务必然要对一些旧的工作方法和旧的管理方式带来触动，使一些习惯了老一套做法的同志在思想上一时很难适应。其表现为：一是信息观念淡薄，没有把信息咨询当成银行的一项重要业务来抓。二是对信息咨询的价值观念认识不清，对咨询业务收取手续费不理解，有顾虑。
（2）信息与咨询脱节，使信息成为无源之水。开拓金融咨询业务，必须依靠大量的信息资料，但现阶段存在的问题是信息工作基础薄弱，信息与咨询脱节。主要表现在各咨询部门尚未设立资料中心和数据库，某些资料的交换还未形成制度化。同时缺少信息资料搜集、加工、整理的现代化设备，一不仅造成外部的信息不能及时捕捉到，就是银行内部的资料也不能充分利用起来。
（3）信息咨询部门和其它专业部门在业务关系上协调不够。金融咨询业是一项涉及面广、时效性强的综合性业务、其业务活动是建立在计划、信贷、会计、储蓄等部门相互支持、密切配合的基础上。而目前这些部门比较分散，有关统计报表资料的交换制度尚未正规化，各业务部门的改革变化与信息部门沟通不多。
（4）信息处理手段落后，影响到金融咨询业的开展。目前大部分咨询部门还未配备微机、电脑、传真机和复印机，给咨询业务的迅速发展带来一定的阻碍。
（5）咨询人员少，且素质低，制约了金融咨询业的发展。
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